融资融券什么意思

融资融券分为融资和融券两部分

1.融资就是借证券公司的钱来买股票，到达一段时间后还给证券公司钱和利息，到期后可以办理展期。

举个例子:张三看到A股票的走势很好，觉得A股票能涨，张三六用抵押品（抵押品可以是，现金，股票，固定资产，债券）借证券公司的钱，证券公司杠杠大多1:1左右，部分可以1.5到2.所以10000元的抵押品可以融资1万元，张三用自己的账户内的股票融了1万元，这样他就有1万现金和1万元股票。

2.融券

融券是向证券公司借入股票，然后一段时间之后还回同样数量股票的操作。

举个例子:张三看到股票A下跌，如果他觉得股票A还会持续下跌，张三用现金作为抵押品，向证券公司借了100手股票A然后卖出，几天之后股票A果然暴跌，张三用更少的钱买回了100手股票A，把股票A还给证券公司，其中的差价就是利润。主要要考虑的是有没有可融的券源。

3.融资融券的开通条件和开通方法

①在任何一家券商首笔交易满6个月

②最近20个交易日日均证券资产不低于50万

③年龄在18岁以上，符合法律法规规定的开通条件

开通方式主要分为两种

①老办法，本人带上身份证银行卡去营业部柜台开通，但是对于离得远的客户来说很不方便

②线上开通（极少部分券商可以）开通流程如下

4.融资融券的费率

作为在股市摸爬滚打多年的老韭菜，总结了市面上140多家券商的经验，得出了以下总结

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一、融资融券是什么？

融资融券交易又称证券信用交易或保证金交易，是指投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物借入资金买入证券将来归还资金或借入证券并卖出将来归还证券的行为。

在融资交易中，客户下达融资买入指令，同时调用证券公司融资融券

专用账户中自有资金进行委托支付，证券公司出借资金不以现金，而以证券形式存在。

在融券交易中，客户下达融券卖出指令，调用证券公司融资融券专用账户中自有证券履行“卖出”交易，证券公司出借证券以现金形式存在。

二、开通融资融券条件是什么？

1.符合法律法规规定，允许开立证券账户的个人或法人；

2.交易结算资金已纳入第三方存管；

3.证券交易时间在半年及以上；

4.前20个交易日日均证券资产达到50万元及以上；

5.监管部门及证券公司规定的其他条件。

三、利率是多少？

目前行业融资利率在6%左右，但很多券商默认的利率还是8.35%。

一、融资融券是什么

融资融券有多种形式，简单的解释为证券公司借钱给投资者炒股票，二者都是信用交易。

（1）融资：直意是借钱买股票，为看涨；

（2）融券：直意是借股票卖掉，为看跌。

股票前面带有融字或R（融字的第一声母）字母的股票，即为融资融券交易证券，也称之为信用交易证券。通俗的说：

（1）融资交易：是投资者以资金或证券作为质押，向证券公司借入资金用于证券买入，并在约定的期限内偿还借款本金和利息；投资者向证券公司融资买进证券称为“买多”；

（2）融券交易：是投资者以资金或证券作为质押，向证券公司借入证券卖出，在约定的期限内，买入相同数量和品种的证券归还券商并支付相应的融券费用；投资者向证券公司融券卖出称为“卖空”。

二、融资融券是否安全

融资融券制度是一项基本的信用交易制度。

2010年03月30日，上交所、深交所分别发布公告，表示2010年3月31日起正式开通融资融券交易系统，开始接受试点会员融资融券交易申报。融资融券业务正式启动。

随着我国资本市场迅速发展和证券市场法制建设的不断完善，证券公司开展融资融券业务试点的法制条件已经成熟，2005年10月27号，十届全国人大常委会十八次常委会议审定通过新修订的《证券法》，规定证券公司可以为客户融资融券服务。

选择正规的券商办理融资融券业务，是安全可靠的；

三、新手如何融资融券？

1、满足融资融券准入门槛

①满足半年证券交易经历（从中登公司记录的首笔交易开始）

②前20日日均50万账户资产（非市值，资产包括现金、股票、基金、债券等）

2、选择费率低、券源相对丰富的券商即可办理

（1）融资：目前行业融资利率在【5%左右】，多数券商默认9.35%，极少数券商支持5%永久费率、且无资金量要求、支持互联网在线业务操作；

在办理融资融券账户前，一定要确认清楚费率和办理途径，毕竟融资融券信用账户具有唯一性，如果开通后因为利率等问题想要更换券商，只能销户后重开，这一过程确实比较耽搁时间；

（2）融券：融券整体成本高于融资，对于券商来说属于风险业务，券源多的券商券源也有限，多数券商默认10.35%。

目前极少数券商【专项融券支持2.99%起】，整体融券成本在6%-10%之间，毕竟成本高，加上券源来之不易，分为自有券源+外部券源。

①自有券源：就是券商自己拥有的股票，意味着和客户风险成反比，一旦借给客户，客户赚，券商就可能少赚，甚至因为出借给客户措施好的出票时机。所以券商的自有券源出借，实际是和客户有一定的对赌性质，基于对票的方向判断不同，以及成本和收益回报的判断。这就决定了券商再大，也不会有太多的券，因为要担风险，甚至要做风险对冲。

②外部券源：指的是券商从部分客户，证金公司，公募基金等机构借到的券，本身就没有大的风险敞口，所以这部分券源比较多，但是不能随借随到，一般是要预约，至少T+1日才能融到，便捷度大大减弱。