基金分几种类型？各有啥特点

2023-06-17

本文主要是 基金分几种类型？各有什么特点 相关的知识问答，如果你也了解，请帮忙补充。

基金是一款受众宽广的理财产品，但是目前市面上的公募基金有四千多种，比我大A股里的股票都多，看得让人眼花缭乱，很多人不知所措无从下手，又或者蜷缩在一个小角落里，只了解一小部分，有一天看到别人买的基金就只能黑人问号脸：还有这种操作？！！！

那么今天西瓜就来给大家聊聊基金的分类及各自特点，让大家对基金有个总体的了解，买的时候根据自己的风格喜好做出选择，后续会有专门的解析文章。

一、开放式基金和封闭式基金:

分类依据:基金份额是否可以增加和赎回

开放式基金是一种发行额可变，基金份额（单位）总数可随时增减，投资者可按基金的报价在基金管理人指定的营业场所申购或赎回的基金。

封闭式基金是事先确定发行总额，在封闭期内基金份额（单位）总数不变，发行结束后可以上市交易，投资者可通过证券商买卖基金份额（单位）。

也就是说：

1.开放式可以自由的申购和赎回，所以其规模不固定，封闭式交易时间固定，类似于定期存款，不能自助操作

2.开放式份额价格以单位净值为基础，封闭式受市场影响较大，主要受供求关系影响

3.开放式可以在基金公司随时交易，封闭式类似股票，需要在证券交易所开户进行交易，且手续费贵

综上：现在我们购买的基本都是开放式，这里面有操作空间：加减仓，定投等，封闭式并不适合大众，知道有他存在就好~

二、私募基金和公募基金

分类依据:发行方式

公募基金通过公开方式进行募集，募集对象是社会大众，普通用户。即不特定投资者。是受政府主管部门监管的，向不特定投资者公开发行受益凭证的证券投资基金，这些基金在法律的严格监管下，有着信息披露，利润分配，运行限制等行业规范。

私募基金通过非公开方式募集，募集对象则是少数特点投资者，包括机构和个人。收取业绩报酬，通常不收管理费。

综上：公募对准社会大众，谁都能买，且受到政府监管；私募对准机构和资金大佬，通常门槛都要100万~在基金公司以及各大平台看到的都是公募；我们这些小韭菜关注公募即可

三、场内基金和场外基金

分类依据:交易地点

场内是指股票市场，即通常的二级市场（一级市场是指发行市场）

场外是指股票交易市之外的市场，包括银行、证券公司的代销，基金公司的直销，就是大家所熟知的开放式基金的销售渠道。

也就是说：

场内基金交易方式类似股票，今天买，明天随时卖实时交易，不用等下午三点，但需要在交易所开户购买，不能定投和转换

场外基金就是我们平日买的基，按当日收盘价计算出的净值为最终标准，当日全天波动再大我们也只关注收盘

（另外：封闭式基金、ETF基金只能在场内购买，即只能在股票市场购买。其他开放式基金可以在场外购买）

四、股票型基金、债券基金、混合型基金、货币基金

分类依据:投资对象

股票基金：绝大部分资金都投在股票上面的基金，股票投资比例占基金资产的80%以上。

债券基金：绝大部分资金都投在债券上面的基金，债券投资比例为总资金的80%以上。

混合型基金：将部分资金投在股票上面而另一部分资金投在债券上的基金（投资比例可以变化调整）。

货币基金：全部资产都投资在各类短期货币市场上的基金。短期货币工具包括国债、央行票据、商业票据、银行定期存单、政府短期债券、同业存款等。

综上：这个分类方式是我们关注的重点，作为我们选基的重要依据；大家可以留意自己手里的基，就风险来说股票型>混合型>债券型>货币型；当然收益也是从高到底，我们要做的是根据自己的风险承受能力选择或配置相应类型基金

五、主动型基金和被动型基金

分类依据：投资理念

主动型基金：是以寻求取得超越市场的业绩表现为目标的一种基金。

被动型基金（通常被称为指数型基金）一般选取特定的指数成份股作为投资的对象，不主动寻求超越市场的表现，而是试图复制指数的表现

也就是说：

主动型配置的是个股，由基金公司挑选，顾名思义是我们主动去追求收益，超越市场，就像大家通常会看到基金曲线和沪深300，上证50在一起对比~

被动型分两种，一种是纯粹的指数基金，它的资产几乎全部投入所跟踪的指数的成分股。被动性体现在即使有明显下跌趋势也不更改配置；另外一种，就是指数增强型基金。这种基金是在纯粹的指数化投资的基础上，根据股票市场的具体情况，进行适当的调整，使其相对符合市场风向标。

综上：在大家的基金池里可以配置一些指数基，就可以根据它跟踪的指数运用我们前面讲过的指标进行技术面分析，主动型基金如果板块散乱，会不利于我们做分析和推测

六、FOF基金

英文直译为基中基，FOF并不直接投资股票或债券，其投资范围仅限于其他基金，通过持有其他证券投资基金而间接持有股票、债券等证券资产，它是结合基金产品创新和销售渠道创新的基金新品种。

也就是说：普通基金投资的是股票债券来分散风险，而fof投资的是基金，再进行一次风险分散处理，这种基金操作空间不大，非常适合小白，其实我们在基金池中配置多种类型基金就相当于FOF了，相区别的基金公司退出的更加专业合理，手续费也好一些

七、其他常见基金

QDII基金

Qualified Domestic Institutional Investor (合格的境内机构投资者)的首字缩写。它是在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。

也就是境外的理财产品，比如我们的港基，全球债券混合基等，一般只建议作为分散风险来用，因其盈利能力不好做判断，预期涨跌的推断不能像普通基金一样从基本面，技术面分析

ETF基金

ETF指交易型开放式指数基金。ETF是一种在交易所上市交易的开放式证券投资基金产品，交易手续与股票完全相同。

ETF管理的资产是一揽子股票组合，这一组合中的股票种类与某一特定指数，如上证50指数，包的成份股票相同，每只股票的数量与该指数的成份股构成比例一致，ETF交易价格取决于它拥有的一揽子股票的价值，即“单位基金资产净值”。

指数基金和场内基金的综合体，需要在股票市场实时交易，追踪指数，相应的有etf联接作为它的场外型，符合下午三点定净值的规律

分级基金

分级基金又叫结构型基金，通过对基金收益或净资产的分解，形成两级（或多级）风险收益表现有一定差异化基金份额的基金品种。其中，分级基金的基础份额称为母基金份额，预期风险和收益较低的子份额称为 A 类份额；预期 参考知识1 1、保险基金指专门从事风险经营的保险机构，根据法律或合同规定，以收取保险费的办法建立的、专门用于保险事故所致经济损失的补偿或人身伤亡的给付的一项专用基金，是保险人履行保险义务的条件。

特点：

保险基金是一种社会后备基金。社会后备基金的主要形式如下：集中形式的后备基金、自保形式的后备基金和保险形式的后备基金。

而保险形式的后备基金即保险基金是保险机构通过签订合同向被保险人收取保险费而形成的一种后备基金，用于因保险事故造成的损失的补偿。

2、债券型基金是指以国债、金融债等固定收益类金融工具为主要投资对象的基金，因为其投资的产品收益比较稳定，又被称为“固定收益基金”。

特点：

（1）低风险，低收益。

（2）费用较低。

（3）收益稳定。

（4）注重当期收益。

3、货币型基金主要投资于债券、央行票据、回购等安全性极高的短期金融品种，又被称为“准储蓄产品”，其主要特征是“本金无忧、活期便利、定期收益、每日记收益、按月分红利”。

特点：

（1）货币型基金与其它投资于股票的基金最主要的不同在于基金单位货币市场基金的资产净值是固定不变的，通常是每个基金单位1元。

（2）衡量货币型基金表现好坏的标准是收益率，这与其它基金以净资产价值增值获利不同。

（3）货币型基金流动性好、资本安全性高。这些特点主要源于货币市场是一个低风险、流动性高的市场。

（4）货币型基金风险性低。

（5）货币型基金均为开放式基金。 参考知识B 基金分几种类型？各有什么特点
四、大势情况：如果大盘当天急跌，破位的就更不好，有涨停也不要追

在一般情况下，大盘破位下跌对主力和追涨盘的心理影响同样巨大，主力拉高的决心相应减弱，跟风盘也停止追涨，主力在没有接盘的情况下，经常出现第二天无奈立刻出货的现象，因此在大盘破位急跌时最好不要追涨停。
而在大盘处于波段上涨时，涨停的机会比较多，总体机会多，追涨停可以胆大一点;在大盘波段弱势时，要特别小心，尽量以ST股为主，因为ST股和大盘反走的可能大些，另外5%的涨幅也不至于造成太大的抛压。如果大盘在盘整时，趋势不明，这时候主要以个股形态、涨停时间早晚、分时图表现为依据。
五、第一个涨停比较好，连续第二个涨停就不要追了

理由就是由于短期内获利盘太大，抛压可能出现。当然这不是一定的，在牛市里的龙头股或者特大利好消息股可以例外。 参考知识C 根据交易场所不同分为：场内基金和场外基金。场内基金就是在交易所上市的基金，一般有独立的行情可以观看；而场外基金就是指交易所以外买卖的基金，比如在支付宝、微信、天天基金等渠道购买。 参考知识D 基金的类型还是很多的像股票，指数，混合，债款等类型，其主要的是投资主体不同风险不同而已。