融资融券风险测评
2023-01-091. 目前，单笔融资融券合约的最长期限是（ ）？ 《融资融券业务试点管理办法》第3条规定：未经证监会批准，任何证券公司不得向客户融资、融券，也不得为客户与客户、客户与别人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。因此投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在的证券公司是否具有开展融资融券业务的资格。 证券投资亏损放大风险：融资融券交易具有财务杠杆放大效应，投资者参与融资融券交易虽然有机会获得较大的收益，但同时也可能在短时间内蒙受巨大损失。 扩展资料： 融资融券注意事项： 融资融券业务具有杠杆效应，在放大投资收益的同时也放大了投资风险。投资者将股票作为担保品进行融资融券交易时，既需要承担原有的股票价格下跌带来的风险，又要承担融资买入或融券卖出股票带来的风险，同时还须支付相应的利息和费用。 投资者与证券公司间除了普通交易的委托买卖关系外，还存在债权债务关系。证券公司对投资者信用账户的资产负债情况实时监控，在一定条件下可以对投资者担保资产执行强制平仓。 参考资料来源：百度百科-融资融券业务 参考资料来源：百度百科-风险评估 融资融券风险测评类型如下： 1、杠杆交易风险 融资融券业务具有杠杆效应，在放大投资收益的同时也放大了投资风险。投资者将股票作为担保品进行融资融券交易时，既需要承担原有的股票价格下跌带来的风险，又要承担融资买入或融券卖出股票带来的风险，同时还须支付相应的利息和费用。 2、强制平仓风险 投资者与证券公司间除了普通交易的委托买卖关系外，还存在债权债务关系。证券公司对投资者信用账户的资产负债情况实时监控，在一定条件下可以对投资者担保资产执行强制平仓。 3、监管风险 监管部门和证券公司在融资融券交易出现异常或市场出现系统性风险时，都将对融资融券交易采取监管措施，以维护市场平稳运行。 扩展资料： 融资融券防范事项 1、要做好承受风险的心理准备，投资者要根据自己的风险偏好和风险承受能力决定是否参与。 2、要注重流动性管理。投资者需要全程监控保证金，保证其不低于所要求的维持保证金比例。融资融券交易使得投资者的行为更加短期化，所以投资者应加强资产的流动性管理，尽量在基本稳定的宏观经济和市场环境中运用融资融券，并控制交易规模。 3、密切关注下列情况：融资融券整体余额以及个人融资融券余额变化情况；融资融券的额度、期限、利率，可充抵保证金的有价证券种类和折扣率，强制平仓的方式及其他有关事项。
A. 1个月
B. 2个月
C. 3个月
D.
6个月
2. 证券公司向客户收取融资融券"利息费用"时，按什么时间标准计算？ （ ）
A、按"天"计息
B、按"月"计息
C、按"季"计息
D、按"年"计息
3. 当维持担保比例低于（ ）时，客户没有按时追加担保物，将面临被平仓的危险？
A.
130%
B. 140%
C. 150%
D. 300%
4. 为避免被平仓，客户在接到平仓通知后，必须在几日内追加保证金使维持担保比例高于150%？（ ）
A、1日内
B、2日内
C、3日内
D、4日内
5. 客户进行融资融券交易时，能融资买入或融券卖出的证券范围是（ ）
A、所有上市证券
B、可充抵保证金的有价证券
C、标的证券
D、大盘蓝筹股
6. 某客户帐户内有100万元市值的A股票，如果A股票的折算率为0.7，则100万A股票可以充抵的保证金是多少？ （ ）
A、100万
B、80万
C、70万
D、50万
7. 某客户帐户内有100万元现金，如果融资保证金比例为0.5，100万现金作为保证金可以融资的金额为（ ）？（前提：客户获得的授信额度足够大）
A、100万元
B、125万元
C、150万元
D、200万元
8. 客户将信用帐户内的现金或股票转出时，维持担保比例要符合（ ）
A、高于130%
B、高于150%
C、高于200%
D、高于300%
9. 客户向证券公司提供的，可作为"担保物"充抵保证金的是以下哪种？（ ）
A、房产
B、汽车
C、定期存折
D、现金+符合规定条件的股票
10. 投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（ ）万元。
A、160
B、136
C、120
D、100
